「ウェルスナビで資産運用を始めたいけれど口コミが気になる」
そのように悩んでいませんか？
当記事ではウェルスナビの口コミや評判についてまとめました。
またメリットやデメリット、おすすめできる人の特徴についても解説しています。
ウェルスナビを利用するか検討している人は、ぜひ参考にしてみてください。
- ウェルスナビは自動で資産運用できるサービス！
- 良い口コミではリスクが低く結果を出している人が多数いた！
- 悪い口コミでは価格の下落や手数料の高さに不満を感じている人がいた。
- ウェルスナビは投資初心者や手間をかけずに投資したい人におすすめ！
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ウェルスナビの基本情報
| サービス名 | ウェルスナビ |
| 運用会社 | ウェルスナビ株式会社 |
| 運用形式 | 投資一任型のロボアドバイザー |
| 最低投資金額 | 1万円〜 |
| NISAの有無 | あり |
| 公式サイト | 公式サイトへ |
ウェルスナビはロボットがプロの投資家として資産運用を自動で行ってくれるサービスです。
世界水準の金融アルゴリズムに基づいて、自動で資産運用してくれるため、誰でも資産運用に挑戦できます。
ウェルスナビは人ではなくロボットが投資活動してくれるため、低コストで利用できるようになっています。
最低1万円から投資でき、まとまった金額を用意するのが難しい人にもおすすめです。
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ウェルスナビの良い口コミ・評判
ウェルスナビの良い口コミや評判を調査しました。
- 初心者でも結果が出たという声があった
- 資産が増えたという人もいた
- 設定が細かく調整できるのが魅力的だった
ウェルスナビの良い口コミ
初心者でも良い結果が出たと評価している人が多かったです。
長期的な投資に向いているサービスだと高評価が集まっていました。
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ウェルスナビの悪い口コミ・評判
ウェルスナビの悪い口コミや評判を調査しました。
- 結果が出ない人もいた
- 手数料の高さに納得できないという人もいた
ウェルスナビの悪い口コミ
ウェルスナビはリスク分散に長けたサービスですが、確実に利益が出るとは言い切れません。
景気や経済の状況によって、下落している様子を投稿している人もいました。
手数料が高いと感じている人もいるようです。
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口コミから分かった！ウェルスナビの4つのメリット
口コミからウェルスナビのメリットを分析しました。
自分のニーズに合うサービスかどうか考えてみてください。
長期的な投資に向いている
ウェルスナビは長期的な投資に向いているサービスです。
現在までの実績では、リーマンショックなど一時的な暴落はあっても最終的にはリターンが実現されています。
また投資対象は分散投資の効果が期待できる海外商品です。
長期投資でリスクを抑えるだけでなく、分散投資でのリスク軽減も期待できます。
個人に合ったプランを提供してくれる
個人に合ったプランを提供してくれるのがメリットです。
世界水準の金融アルゴリズムに基づいて、個人に合わせたポートフォリオを作成してくれます。
自分に合った方針で資産運用できるため、初めて投資に挑戦する人も安心です。
またウェルスナビでは無料診断を提供しています。
6つの簡単な質問に答えるだけで、自分に適しているリスク許容度や将来の資産運用イメージまでを診断してくれます。
投資を始める際に気になるポイントを気軽に診断できるため、初心者の人も安心です。
自動的に資産運用してくれる
自動的に資産運用してくれるのもメリットの1つでしょう。
ウェルスナビはロボットが資産運用してくれるサービスです。
金融商品の選定や発注、積立や税金最適化など面倒な手続きを全て自動化しています。
手間をかけずに資産運用したい人や忙しくて時間を確保できない人におすすめです。
スマホだけで資産運用できる
ウェルスナビはスマホだけで資産運用できるサイトです。
パソコンを持っていない人でも投資できるため、誰でも始めやすいメリットがあります。
スマホで気軽に資産の状況等を確認できるのもポイントです。
スマホで資産運用したい人や気軽に状況を確認したい人に向いています。
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口コミから分かった！ウェルスナビの3つのデメリット
口コミからウェルスナビのデメリットを分析しました。
ウェルスナビには複数のメリットがありますが、デメリットも存在します。
デメリットを正しく把握し、自分に合ったサービスかどうか判断してみてください。
手数料が高い
ウェルスナビの手数料が高いことがデメリットです。
ウェルスナビの手数料は、「預かり資金の年率1%（税込1.1%）+ETF保有コスト」の総額となります。
なおETFコストとは、FTFの運用会社がサービスを維持するための手数料のことです。
一定金額ではなく、時価評価されるため都度金額が異なります。
例えば、ウェルスナビで10万円を預けて資産運用を行う場合、最低でも1,100円の支払いが発生してしまいます。
その他、振込元金融機関の手数料等もかかってきます。
以下の表では、手数料を他のサービスと比べてみました。
| サービス名 | タイプ | 最大手数料 |
|---|---|---|
ウェルスナビ | 投資一任型 | 〜3,000万円：1.1% 3,000万円以上：0.55% |
投信工房 | アドバイス型 | 0.38% |
マネックスアドバイザー | アドバイス型 | 0.3% |
確かに他のサービスと比べて手数料が高いことがわかります。
ただ、投資一任型であることや長期投資で割引があることなど、お得なポイントも多いです。
最低投資金額が1万である
ウェルスナビは最低1万円から投資に挑戦できるサービスですが、ハードルが高いと感じる人もいるかもしれません。
最低100円から始められるサービスもあるため、それに比べると高額です。
ただウェルスナビは、商品選定から税金最適化まで全て自動で任せられます。
全て自分で行うのが不安な人や手間や時間を省いて投資したい人は、ウェルスナビがおすすめです。
短期投資に向いていない
ウェルスナビは長期投資向けなので、短期投資には向いていません。
ウェルスナビは株価指数などと連動し価格変動する商品が投資対象であるため、短期間で利益を上げるのが難しい傾向にあります。
そのため短期間で大きな利益を狙いたい人には向いていません。
ただ長期投資でリスクを減らしたい人やじっくり投資に取り組みたい人にはおすすめのサービスです。
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ウェルスナビを他の4社と徹底比較！
ウェルスナビを他社と比較してみました。
どの投資サービスを利用したらよいか悩んでいる人は、ぜひ参考にしてみてください。
| サービス名（画像） | ウェルスナビ | SMBCロボアドバイザー | SBIファンドロボ | 投信工房 | ダイワファンドラップONLINE |
| 分類 | 一任型 | 助言型 | 助言型 | 助言型 | 一任型 |
| 運用手数料 | 〜3,000万円：1.1% 3,000万円以上：0.55% | 1.007% | 無料 | 0.37% | 1.00% |
| NISAの有無 | あり | あり | あり | あり | なし |
| 最低投資金額 | 1万円〜 | 1万円〜 | 100円〜 | 100円〜 | 1万円〜 |
| 公式サイト | 公式サイトへ | 公式サイトへ | 公式サイトへ | 公式サイトへ | 公式サイトへ |
ウェルスナビは商品選定から税金最適化まで一任できるメリットがあります。
ロボットに全てを任せられるため、初めて投資する人や手間や時間をかけたくない人におすすめです。
また運用手数料が投資額で異なるのも特徴の1つと言えます。
他のサービスは一定の金額であることが多いですが、ウェルスナビは3,000万円をボーダーに手数料が変わります。
よりお得に投資したい人は、高額投資がおすすめです。
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ウェルスナビがおすすめな人
ウェルスナビがおすすめな人の特徴を4つ紹介します。
ウェルスナビを検討している人は、自分が特徴に当てはまっているかチェックしてみてください。
長期的に投資に取り組みたい人
ウェルスナビは長期的な投資に向いているサービスです。
一時的な暴落があっても最終的にはリターンが出た実績が多いです。
また長期運用により、リスクを回避する効果も期待できます。
そのため長期的な資産運用に取り組みたい人におすすめできます。
自分に合ったプランで投資したい人
自分に合ったプランで投資を始めたい人や、プランニングを自分で行うのが難しい人におすすめです。
ウェルスナビはAIが個人に合わせたプランを提案してくれます。
また簡単な無料診断も行っており、最短1分で最適なポートフォリオを確認できます。
無料診断はユーザー登録なしで利用できるため、まずは診断から始めてみてもよいでしょう。
自動的に投資運用して欲しい人
自動的に資産運用して欲しい人におすすめできます。
ウェルスナビはロボットが投資してくれるサービスです。
自動サービスは手数料無料で利用できます。
投資を初めて行う人や手間や時間をかけずに投資したい人にもおすすめです。
スマホで手軽に投資したい人
ウェルスナビはパソコンだけでなくスマホでも投資できます。
専用のアプリをインストールすれば、スマホで資産を管理できます。
パソコンを持っていない人や常に投資状況を確認したい人におすすめのサービスです。
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ウェルスナビが向いていない人
続いてウェルスナビが向いていない人の特徴を3つ紹介します。
これらに当てはまっている場合、他の投資サービスを探してみてもよいかもしれません。
とにかく安く投資したい人
とにかく安く投資したい人や利益をなるべく手元に残したい人には向いていません。
なぜなら、ウェルスナビは他のサービスと比べて手数料が高い傾向にあるからです。
ただ、ウェルスナビは商品選定から税金最適化までを自動で行ってくれるサービスです。
他のサービスでは商品選定等を自分で行うものも多いため、手間や時間がかかります。
手数料と手間のバランスを考えて、サービスを選んでみてください。
1万円以下で投資を始めたい人
先述したとおり、ウェルスナビは最低1万円から投資できます。
1万円以下で投資を始めたい人にはおすすめできません。
他のサービスでは、100円やポイント消費で投資できるものもあります。
無理なく投資できる金額で始められるサービスを探してみてください。
短い期間で利益を求めたい人
ウェルスナビは長期的な投資に向いているサービスであるため、短い期間で利益を求めたい人には向いていません。
リスク回避より短期間で利益を出すことを重要視している人は、他のサービスの方が向いている可能性が高いです。
ただウェルスナビは長期的な運用を前提としており、リスク回避効果が期待できます。
将来のために資産形成したい人やリスクを最小限に抑えたい人は、ウェルスナビがおすすめです。
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ウェルスナビをスマホで実際に利用する時の流れ
実際にウェルスナビをスマホで利用する際の流れについて解説します。
スマホアプリをダウンロードする
まずはApple StoreやGoogleplayストアから「Wealth Navi」のアプリをダウンロードしましょう。
ダウンロードは無料でできます。
メールアドレスを登録する
ダウンロードが完了したら、アプリを起動させましょう。
メールアドレス入力画面が出てくるので、登録したいメールアドレスを入力します。
メールアドレスを登録すると、本人確認のための認証メールが届きます。
個人情報を登録する
認証メールを確認して、アプリに入力しましょう。
パスワードの設定を求められるので、忘れないパスワードを設定してください。
ここで登録したメールアドレスとパスワードは今後ログインに使うため、メモ等に記録しておきましょう。
ユーザー登録ができたら、電話番号や氏名等、個人情報を登録していきます。
出金時に利用する口座等も登録しておきましょう。
本人確認書類をアップロードする
個人情報が登録できたら、本人確認書類をアップロードしましょう。
以下の書類が登録できます。
- 運転免許証+個人番号通知カード
- パスポート+個人番号通知カード
- マイナンバーカード
いずれかで登録できるため、用意できるものを選んでください。
事前交付書類等をチェックする
表示された規約を確認し、同意しましょう。
ここまで登録したら、口座開設した人が本人であるか確認するためのステップに移ります。
- クイック本人確認（顔写真撮影）
- 簡易書留の受け取り
上記のいずれかを選択し、本人確認を済ませます。
また申し込み完了後、登録したメールアドレスにメールが送られるため、間違いがないか確認しておきましょう。
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ウェルスナビをパソコンで実際に利用する時の流れ
ウェルスナビをパソコンで利用する際の流れについて解説します。
利用開始までは5つのステップで完了します。
本人確認書類が必要になるため、あらかじめ用意しておきましょう。
無料診断を受ける
まずはウェルスナビのホームページから無料診断を受けましょう。
無料診断は個人に合わせたプランを提案してくれる簡易的なサービスです。
最短1分で終わるので、投資の方針や将来のビジョンの参考にしたい人は受けてみてください。
メールアドレスを登録する
ウェルスナビのホームページから「口座開設」をクリックしましょう。
メールアドレス入力画面に飛ぶため、任意のメールアドレスを入力してください。
入力できたら「次へ」をクリックしましょう。
確認のために認証コードを記載したメールが送られるので、メールをチェックしてください。
個人情報を登録する
ホームページに戻り、ウェルスナビから届いたメールに記載された認証コードを入力します。
ログイン時に使用するパスワードを入力してください。
ここで設定したメールアドレスとパスワードは、ログイン時に使うため、忘れないようにメモ等しておきましょう。
ログインできたら個人情報を登録してください。
氏名や住所など各種情報と、ウェルスナビから出金を受け取る振込先金融機関などを入力しましょう。
本人確認書類をアップロードする
個人情報が登録できたら、本人確認書類をアップロードしましょう。
以下の書類が登録できます。
- 運転免許証+個人番号通知カード
- パスポート+個人番号通知カード
- マイナンバーカード
いずれかで登録できるため、用意できるものを選んでください。
事前交付書類等をチェックする
表示された規約を確認し、同意しましょう。
ここまで登録できたら、簡易書留の配達希望日を選択して完了です。
申し込み完了後、登録したメールアドレスにメールが送られるため、間違いがないか確認しておきましょう。
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ウェルスナビで投資を始める時の流れ
ウェルスナビで投資を始める時の流れについて解説します。
事前に流れを把握し、スムーズに投資を始めましょう。
運用プランを決定する
ユーザー登録や口座開設手続きが終わったら、運用プランを選択しましょう。
ウェルスナビにログインし「リスク許容度診断」を受けて、目標金額やリスク許容度等を設定していきます。
なおリスク許容度診断は、口座開設前に受ける無料診断と同じ内容です。
初期投資資金を入金する
運用プランを決定したら、初期投資資金を入金します。
初期投資資金は最低でも10万円入金する必要があるため、注意してください。
入金方法は以下の2パターンです。
- 振込入金（窓口やATMなどを利用した入金）
- クイック入金（提携金融機関のネットバンキングを利用した入金）
平日の20時ごろまでに入金すると、その日の深夜に商品が購入され、投資状況を確認できるようになります。
早く投資を始めたい人は、平日の20時ごろまでに入金を行いましょう。
自動積立の設定をする
最後に必要な人は自動積立の設定を行いましょう。
自動積立は手数料無料で利用できるため、投資初心者の人や時間や手間をかけたくない人は、登録しておくのがおすすめです。
自動積立のコースは以下の4種類から選べます。
- 月1回定額（毎月6日・12日・20日・26日・末日の中から1回、一定額を積立）
- 月5回定額（毎月6日・12日・20日・26日・末日の全ての日程で一定額を積立）
- 複数回定額（毎月6日・12日・20日・26日・末日の中から複数回、一定額を積立）
- カスタム（毎月6日・12日・20日・26日・末日の中から複数回、引落日ごとの設定額を積立）
ここまで設定できたらウェルスナビでの投資がスタートです。
ロボットに任せて資産運用しましょう。
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ウェルスナビに関するよくあるQ&A
最後にウェルスナビに関するよくある質問に回答します。
スムーズにウェルスナビを利用するために、あらかじめ疑問や不安を解消しておきましょう。
ウェルスナビのリスクは？
ウェルスナビは可能な限りリスク分散、回避を図った運用を行なっていますが、完全にリスクがないわけではありません。
他の投資商品と同じように、経済や景気の動向により元本割れを引き起こす可能性もあります。
リスクが低いから安心だと思い込まず、あくまで投資だと認識しておきましょう。
ウェルスナビの将来性は？
ウェルスナビの将来性は期待できると言えそうです。
ウェルスナビは預かり資金数と運用者数において、ロボアドバイザー業界でトップクラスの規模を誇っています。
一時的な暴落があっても、結果的にリターンが期待できる結果を残しています。
長期的な資産運用に向いているため、老後の資金のために投資を始めたい人におすすめです。
ウェルスナビの強みとは？
ウェルスナビの強みは、安心感と成長性です。
手数料がわかりやすく表示されていたり、リスク回避に長けている長期運用に向いていたりする特徴があります。
安心して利用できるサービスを探している人におすすめです。
またウェルスナビは預かり資金と運用者数が多く、これからも成長していくことが考えられます。
今後の成長も期待できる企業です。
ウェルスナビの税金はいくら？
ウェルスナビの売却益には、約20%の税金がかかります。
なお、一般口座で利用している場合、譲渡益税の源泉徴収はありません。
ウェルスナビは確定申告不要？
ウェルスナビで年間20万円をこえる所得が出た場合は、確定申告が必要になります。
会社から支給される給与は年末調整を受けるため確定申告は不要ですが、副業でウェルスナビを利用している人は確定申告が必要です。
給与所得、退職所得以外に年間20万円を超える所得がある場合は、確定申告が必要だと覚えておきましょう。
ウェルスナビの口座維持手数料はいくら？
ウェルスナビの口座維持手数料は無料です。
取引、出金などに手数料がかかりません。
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ウェルスナビの評判まとめ
- ウェルスナビは自動で資産運用できるサービス！
- 良い口コミではリスクが低く結果を出している人が多数いた！
- 悪い口コミでは価格の下落や手数料の高さに不満を感じている人がいた。
- ウェルスナビは投資初心者や手間をかけずに投資したい人におすすめ！
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ウェルスナビは商品選定から税金最適化まで全て自動で行ってくれる投資サービスです。
ウェルスナビは長期的な投資に向いており、リスク回避に長けています。
個人に合わせたプランを提供してくれることや、一任型で手間がかからないメリットもあります。
ただ短期間で利益を追求したい人や1万円以下で投資を始めたい人にはおすすめできません。
よい口コミも非常に多かったため、投資サービスを探している人は検討してみてください。
一任型投資で、手軽に資産形成を行いましょう！
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